• 定年男子のランとマネー

2年半ぶりのお客様

2年半前に、家計分析とライフプランを作成したお客様から、再度のご相談依頼がありました。 2年半前は、一流企業勤務の管理職ながら、多重債務者だったそのお客様に、考える限りの 家計改善策と債務の整理方法をアドバイスしたのです …

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株と相続税

父親が亡くなって、相続財産の蓋を開けてみたら、思わぬ巨額の株式と、それに伴う相当額の相続税の支払いが発生したら、どうします? 本日のお客様は、投資経験が全くないのに、想定外に株式を相続したお客様。 株式を売却して、期限ま …

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3回目のお客様

3月6日、毎年1回キャッシュフローの見直し依頼をいただく、70歳代のご夫婦のお客様と面談しました。 私は、ごく普通に準備して面談しているだけなのですが、何故か気に入っていただいたようで、今回の面談では、わざわざお菓子を持 …

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自治会長

3月3日の自治会役員会で、令和5年度最終の役員会を終了。 あとは、4月初めの定期総会で、後任候補が承認されれば、1年間の自治会役員経験は 終了します。 1年前に自治会会長になった時は、どんなことになるのかなと思いましたが …

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FP相談

2月19日のFP相談に来られたのは、米国で長年、大学教授を歴任されて、3年前に帰国されたご夫婦。年齢は70歳代。 米国の年金制度は、日本の公的年金制度に劣後するという人もいますが、米国で20年間 社会保険料を払い続けると …

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大江英樹さんの思い出

2024年は、1日に能登半島地震、2日に日航機・海保機事故で開けましたが、 さすがに1月3日は何もないだろうと思っていたら、定年退職後に大変お世話になった 経済コラムニスト大江英樹さんの訃報を、奥様の大江加代さんから聞く …

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2023年の振り返り

2023年は、仕事でチャレンジの年でした。 まず2月に、国土交通省の退職公務員さん100名弱に、「老後の過ごし方」という講演を行いました。 定年退職前後から準備して、実践してきた、私の退職前から約10年の生活について、仕 …

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国際金融イノベーションフォーラム

11月30日、JR大阪駅前広場のカフェで、大阪府市主催「Global Finance & Innovation Forum in Osaka 2023」が開催されました。 当日は、大阪得意のライフサイエンス分野と …

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FIWA4周年

11月25日、FIWA(みんなのお金のアドバイザー協会)設立4周年記念セミナーに参加してきました。 当日は、岡本和久理事長「すべては生活者のために~FIWA4年間の歩みとこれから」 中野晴啓理事「新NISAで始まる我が国 …

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金融と金融教育

10月21日、大和八木SGのFP勉強会に参加しました。 講師は、子供向け金融教育実務家のナンシー&キャサリン(西岡奈美&竹内かおり)さん、 テーマは「金融教育 どうやって教える?」でした。 お2人は、金融教育の実務講座を …

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